Normatīvo aktu atbilstības attīstība: AI iespēju izmantošana banku un Fintech jomā

Abstract

Šajā maģistra darbā ir aplūkoti dažādi AI integrēšanas aspekti banku un FinTech normatīvo aktu atbilstībā. Rūpīgi izpētot esošo literatūru un veicot empīriskus pētījumus, mērķis ir izstrādāt stabilu teorētisko ietvaru, kas aptver dažādus AI izmantošanas veidus finanšu sektorā. Diplomdarbā ir rūpīgi aplūkoti ētiskie izaicinājumi un juridiskās sekas, kas rodas, izmantojot AI, īpaši, ja runa ir par bažām par datu privātumu un pārredzamību. Izmantojot šo analīzi, tiek sniegta visaptveroša izpratne par to, kā AI ietekmē finanšu iestādes kopumā. Maģistra darba ietvaros tiek pārbaudīti šādi jautājumi: 1. Kāds ir Banku un Fintech neizmantots AI potenciāls normatīvas atbilstības ietvaros? 2. Ar kādām problēmām regulējošās institūcijas saskaras saistībā ar mākslīgā intelekta izmantošanu bankās un finanšu tehnoloģiju uzņēmumos? Pētījuma praktiskā daļa ir vērsta uz to, kā AI tiek izmantots reālās dzīves situācijās, lai nodrošinātu atbilstību normatīvajiem aktiem. Tas ietver rūpīgu gadījumu izpēti un praktisku piemēru analīzi, lai noteiktu AI patieso ietekmi uz risku samazināšanu, pārskatu sagatavošanu un uzraudzības efektivitātes uzlabošanu finanšu nozarē. Novērtējums pārsniedz šo pieteikumu ētisko seku apskati. Tajā ir atzīts, ka pastāv smalka līnija starp tehnoloģiju attīstību un morālo dilemmu risināšanu. Pieaugot atkarībai no mākslīgā intelekta, šajā pētījumā tiek pētīts, kā finanšu iestādes var izmantot šo tehnoloģiju, lai ne tikai izpildītu normatīvos standartus, bet arī uzlabotu savu vispārējo stabilitāti un reputāciju. Pētījumā ņemta vērā nepārtraukti mainīgā finanšu ainava un nepieciešamība pēc elastīgiem normatīvajiem regulējumiem, kas seko tehnoloģiju progresam. Tajā ir aplūkota arī cilvēku loma uz AI balstītos atbilstības procesos, uzsverot nepārtrauktas apmācības nozīmi, izskaidrojot rezultātus un pastāvīgu uzraudzību. Mūsdienu pastāvīgi mainīgajā regulējuma atbilstības pasaulē finanšu iestādēm ir jāpielāgojas jauniem noteikumiem un noteikumiem. Šī maģistra darba mērķis ir dot ieguldījumu notiekošajā sarunā, izgaismojot AI ietekmīgo lomu šajā transformācijā. Izmantojot rūpīgu analīzi, ieteikumus par uzlabojumiem un reālus piemērus, šī pētījuma mērķis ir sniegt norādījumus politikas veidotājiem, nozares profesionāļiem un akadēmiķiem. Iedziļinoties sarežģītajās attiecībās starp AI un normatīvo aktu ievērošanu banku un FinTech nozarēs, var panākt visaptverošāku izpratni.

This master thesis delves into different aspects of integrating AI into regulatory compliance for banks and FinTech. By thoroughly studying existing literature and conducting empirical research, the goal is to develop a solid theoretical framework that encompasses the various ways AI is used in the financial sector. The thesis closely examines the ethical challenges and legal consequences that come with using AI, especially when it comes to concerns about data privacy and transparency. Through this analysis, it is provided a comprehensive understanding of how AI affects financial institutions as a whole. The following questions are checked as part of the dissertation: 1. What is the untapped potential of the AI of banks and financial technologies in the framework of regulatory compliance? 2. What problems do regulators face in connection with the use of artificial intelligence in banks and financial technology companies? The practical part of the study focuses on examining how AI is used in real-life situations to ensure regulatory compliance. This involves carefully analyzing case studies and practical examples to determine the true impact of AI on reducing risks, generating reports, and improving monitoring efficiency in the financial industry. The assessment goes beyond just looking at the ethical consequences of these applications. It acknowledges that there is a fine line between advancing technology and facing moral dilemmas. With the growing de-pendence on AI, this research investigates how financial institutions can use this technology to not only meet regulatory standards but also improve their overall stability and reputation. The study considers the ever-changing financial landscape and the need for flexible regulato-ry frameworks that keep up with technological progress. It also delves into the role of hu-mans in AI-based compliance processes, highlighting the significance of continuous training, explaining results, and ongoing supervision. In today's ever-changing world of regulatory compliance, financial institutions are faced with the task of adapting to new rules and regulations. This master thesis seeks to con-tribute to the ongoing conversation by shedding light on the influential role of AI in this transformation. Through careful analysis, suggestions for improvement, and real-world examples, this research aims to provide guidance for policymakers, professionals in the industry, and academics alike. By delving into the complex relationship between AI and regulatory compliance in the banking and FinTech sectors, a more comprehensive understanding can be achieved.