Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas prasības kredītiestādēs

Abstract

Maģistra darba temats ir “Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas prasības kredītiestādēs”. Līdz ar identificētajiem kredītiestāžu pārkāpumiem noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas jomā, kā arī ar augošo administratīvo slogu, likumdevēji mēģina ieviest efektīvas noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas sistēmas, kas spētu gan novērst finanšu noziegumus, gan mazināt kredītiestāžu darbinieku slogu. Maģistra darba mērķis ir identificēt neefektīvas un uz noteikumiem balstītas noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas prasības kredītiestādēm Latvijas Republikā un izstrādāt efektīvus un uz risku balstītas pieejas priekšlikumus normatīvo aktu uzlabošanai. Maģistra darba pētījuma rezultātā tika identificētas Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likuma prasības, kuru efektivitāte ir pilnveidojama, tajā skaitā, klienta identifikācijas un klienta padziļinātās izpētes prasības. Maģistra darbs sastāv no 73 lappusēm.

The title of the Master’s thesis is “Anti-money laundering requirements in credit institutions”. With the identified money laundering violations of credit institutions, as well as the growing administrative burden, legislators are trying to introduce effective anti-money laundering systems that would be able to both, prevent financial crime and reduce the burden on employees credit institutions. The aim of the Master’s thesis is to identify inefficient and rule-based anti-money laundering requirements for credit institutions in the Republic of Latvia and to develop effective and risk-based approach proposals for the improvement of laws and regulations. As a result of the Master's thesis research, the requirements of the Law on the Prevention of Money Laundering and Terrorist and Proliferation Financing were identified, the effectiveness of which needs to be improved, including the requirements for customer identification and enhanced customer due diligence. The Master's thesis consists of 73 pages.